gobierno-corporativaSistema de Gobierno Corporativo:

  • Estatutos Sociales de la Sociedad
  • Reglamento de Gobierno Corporativo
  • Código de Ética y de Conducta
  • Sistema de Control interno y Auditoría

Gobierno Corporativo: 

Concepto. Conjunto de normas que contemplan una serie de relaciones entre la gerencia del Banco, su directorio, sus accionistas, y otros grupos de interés; fijan los objetivos de la entidad, los medios para lograrlos y la forma en que el desempeño es monitoreado.

Objetivo. Establece las normas y procedimientos básicos que servirán de apoyo a los distintos órganos de dirección, administración y operación del Banco Gruficorp, para adoptar e implementar el gobierno corporativo; conforme a las leyes y normativa vigentes del país, y las mejores prácticas internacionales.

Alcance. En este reglamento se identifican y definen las normas y procedimientos mínimos que deberán seguirse en los procesos a cargo de los distintos órganos de dirección, administración, funcionamiento y ejecución del Banco Gruficorp. Contiene normas para:

  • Principios de buen Gobierno corporativo.
  • Reglamento interno de la Junta General de Accionistas.
  • Reglamento interno del Consejo de Directores.
  • Comités de Apoyo al consejo de Directores.
  • Sistema de Control Interno.
  • Código de Ética y de Conducta.
  • Auditoria.

Ámbito de Aplicación. Las normas y procedimientos establecidos se aplican a los distintos órganos del Banco Gruficorp que se indican a continuación:

  • Junta de Accionistas.
  • Consejo de Directores.
  • Comités de Apoyo del consejo.
  • Alta Gerencia.
  • Funcionarios y Empleados.

Derecho de los Accionistas. El marco de gobierno corporativo del Banco Gruficorp protege los derechos e intereses legítimos de los accionistas, en particular de los minoritarios, establecidos en los Estatutos Sociales del Banco.

Tratamiento Equitativo para todos los Accionistas. El consejo debe asegurar un trato equitativo para todos los accionistas, incluidos los minoritarios y los extranjeros, si los hubiere. Queda prohibido cualquier tipo de acción que pudiera significar un obstáculo al ejercicio del derecho de reclamo que, por ante las vías ordinarias de derecho, tiene cada accionista, cuando entienda que sus derechos han sido afectados. Todo accionista debe contar con la posibilidad de obtener reparación efectiva por la violación de sus derechos.

Administración Estratégica. El marco de gobierno estipula las directrices estratégicas de la entidad, un control eficaz de la dirección por parte del Consejo de Directores y la responsabilidad de este hacia el propio Banco y sus accionistas. En ese sentido se deberá asegurar que los miembros del Consejo actúan con objetividad e independencia frente a los posibles conflictos de intereses.

Administración basada en Riesgos y Control Interno.  El Consejo de Directores ejerce la función de control y vigilancia para velar por el cumplimiento de la normativa legal vigente y las mejores practicas internacionales frente a los accionistas en su condición de órgano de administración. Establece una administración basada en riegos, los cuales son:

  • Riesgo de liquidez..
  • Riesgo de mercado.
  • Riesgo crediticio.
  • Riesgo Operacional. Incluye los riesgos: legal, tecnológico, laboral, lavado de activos, entre otros.

El Consejo de Directores estableció un sistema de control interno sobre la base de estándares de aceptación general y alcance global, para asegurar la consecución de los objetivos del Banco. Tales controles son vigilados por un Comité de Auditoria. El sistema de control interno contiene los componentes siguientes:

  • Ambiente de Control.
  • Establecimiento de Objetivos.
  • Identificación de eventos.
  • Evaluación de Riesgos.
  • Respuesta al Riesgo.
  • Actividades de Control.
  • Información y Comunicación.
  • Supervisión.